Eine Steuererklärung lässt sich inzwischen vollständig am Smartphone, im Browser oder mit einem klassischen Steuerprogramm erledigen. Für einfache Arbeitnehmerfälle können dialogbasierte Steuer-Apps den Aufwand deutlich reduzieren. Bei Selbstständigkeit, Vermietung, mehreren Einkunftsarten oder besonderen steuerlichen Sachverhalten reicht eine stark vereinfachte App jedoch nicht immer aus.
In unserem redaktionellen Vergleich erreicht WISO Steuer mit 91,0 von 100 Punkten den ersten Platz. Ausschlaggebend sind der große Funktionsumfang, die geräteübergreifende Nutzung und bis zu fünf Steuererklärungen pro Lizenz. Für eine einzelne einfache Arbeitnehmererklärung können Steuerbot, Taxfix oder smartsteuer trotzdem passender sein. ELSTER bleibt kostenlos, setzt aber mehr Steuerwissen und Eigenkontrolle voraus.
Wichtig: Eine Steuer-App ersetzt keine individuelle Steuerberatung. Bei komplexen Sachverhalten, Auslandseinkünften, Unternehmensbeteiligungen oder unklarer Rechtslage kann professionelle Hilfe sinnvoll sein.
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Das Ergebnis unseres Steuer-App-Vergleichs
Bewertet wurden nicht beworbene Erstattungsbeträge, sondern Kosten, Funktionsumfang, Bedienung, Hilfen, Datenübernahme und Transparenz.
| Anbieter | Gesamtwertung | Preis laut Anbieter | Besondere Stärke | Einschränkung |
|---|---|---|---|---|
| WISO Steuer | 91,0 Punkte | 35,99 Euro im Jahresabo oder 45,99 Euro im Einzelkauf | Großer Funktionsumfang, bis zu fünf Erklärungen | Für sehr einfache Fälle umfangreicher als nötig |
| smartsteuer | 87,0 Punkte | 39,99 Euro je Abgabe | Breiter Funktionsumfang im Browser | Nur eine Erklärung im Einzelpreis |
| SteuerGo | 86,0 Punkte | 34,95 Euro je Erklärung | Bescheidprüfung und kein Abo | Weniger reduziert als reine Chat-Apps |
| Lohnsteuer kompakt | 85,5 Punkte | 34,95 Euro je Erklärung | Umfangreiche Online-Lösung | Stärker formularorientiert |
| Steuerbot | 84,5 Punkte | 39,99 Euro je Abgabe | Sehr einfache Dialogführung | Für komplexe Fälle weniger geeignet |
| Taxfix | 83,5 Punkte | 49,99 Euro einzeln oder 39,99 Euro im Abo | Komfortable Führung auf Smartphone und Computer | Abo- und Expertenmodell genau prüfen |
| ELSTER / einfachELSTERplus | 78,5 Punkte | Kostenlos | Amtliche und kostenfreie Übermittlung | Weniger Steuertipps; vereinfachte Variante nur für begrenzte Fälle |
Unsere Empfehlung: Für einfache Arbeitnehmerfälle kannst du Steuerbot, Taxfix oder smartsteuer zunächst kostenlos bis zur Berechnung testen. Bei mehreren Steuererklärungen, Selbstständigkeit, Vermietung oder höherem Funktionsbedarf ist WISO Steuer meist wirtschaftlicher. ELSTER eignet sich, wenn du die Formulare kennst und keine Komfortfunktionen bezahlen möchtest.
So haben wir bewertet
| Kriterium | Gewichtung | Bedeutung |
|---|---|---|
| Unterstützte Steuerfälle und Funktionsumfang | 25 Prozent | Die Software muss zu Einkunftsarten, Familienstand und Besonderheiten passen. |
| Bedienung und Verständlichkeit | 20 Prozent | Klare Fragen und Hilfen reduzieren Eingabefehler. |
| Kosten und Lizenzumfang | 20 Prozent | Entscheidend sind Endpreis, Zahl der Erklärungen und mögliche Abos. |
| Steuertipps und Plausibilitätsprüfungen | 15 Prozent | Hinweise helfen, Ausgaben vollständig zu erfassen. |
| Datenübernahme und digitale Abgabe | 10 Prozent | Belegabruf und ELSTER-Übermittlung sparen Zeit. |
| Datenschutz, Transparenz und Support | 10 Prozent | Steuerdaten sind besonders sensibel. |
Die Gewichtungen ergeben 100 Prozent. Jedes Kriterium wurde mit null bis zehn Punkten bewertet.
Steuererklärung 2025: Frist am 31. Juli 2026
Wenn du zur Abgabe verpflichtet bist und deine Steuererklärung selbst erstellst, muss die Erklärung für 2025 grundsätzlich bis zum 31. Juli 2026 beim Finanzamt eingehen. Die allgemeine Frist ergibt sich aus § 149 Abgabenordnung.
Bei steuerlicher Beratung gelten regelmäßig längere Fristen. Das Finanzamt kann eine Erklärung jedoch vorzeitig anfordern. Eine freiwillige Steuererklärung kann grundsätzlich innerhalb von vier Jahren eingereicht werden.
Verspätung vermeiden: Bei Abgabepflicht kann eine verspätete Erklärung einen Verspätungszuschlag auslösen.
ELSTER und einfachELSTERplus
Mein ELSTER ist das offizielle Onlineportal der Finanzverwaltung. Die Nutzung und Übermittlung sind kostenlos. ELSTER deckt zahlreiche Formulare ab und ist nicht auf einfache Arbeitnehmerfälle beschränkt.
Der Nachteil ist die stärkere Orientierung an Steuerformularen und Fachbegriffen. ELSTER prüft technisch und auf bestimmte Plausibilitäten, gibt aber weniger aktive Steuersparhinweise als kommerzielle Programme.
einfachELSTERplus richtet sich an einen begrenzten Personenkreis. Dazu gehören nach den amtlichen Angaben insbesondere allein abgebende Personen mit Wohnsitz in Deutschland, Einkünften aus einem Arbeitsverhältnis und ohne Angaben zu Kindern. Für 2025 sind auch bestimmte Angaben zu Altersvorsorge und Renteneinkünften möglich.
Seit Juli 2026 kann MeinELSTER+ einfache Erklärungen für 2025 aus vorhandenen Daten und Belegen automatisch vorbereiten. Kontrolliere trotzdem alle übernommenen Angaben und ergänze nicht bekannte Ausgaben.
ELSTER und einfachELSTERplus ansehen*
WISO Steuer
WISO Steuer lässt sich im Browser, als App und als installiertes Programm nutzen. Die Software unterstützt nach Anbieterangaben Arbeitnehmer, Rentner, Selbstständige und komplexere Fälle. Mit einer Lizenz können bis zu fünf Steuererklärungen abgegeben werden.
Der Preis liegt bei 35,99 Euro im Jahresabo oder 45,99 Euro im Einzelkauf. Das Abo ist günstiger, verlängert sich aber. WISO bietet laufende Berechnungen, Datenübernahme, Steuertipps und Bescheidprüfung.
Geeignet für: Familien, mehrere Erklärungen, Selbstständige, Vermieter und Nutzer mit höherem Funktionsbedarf.
Weniger geeignet für: Nutzer, die ausschließlich eine sehr reduzierte Smartphone-App wünschen.
smartsteuer
smartsteuer läuft im Browser und eignet sich nach Anbieterangaben für Arbeitnehmer, Rentner, Auszubildende und Selbstständige. Die Berechnung kann kostenlos begonnen werden; 39,99 Euro werden bei der Abgabe fällig.
Die Anwendung verbindet eine geführte Eingabe mit einem breiten Funktionsumfang. smartsteuer gibt an, Daten verschlüsselt zu speichern, Server in Deutschland zu nutzen und Daten nur nach Freigabe an das Finanzamt zu übermitteln.
Geeignet für: Nutzer, die eine umfangreiche Browserlösung ohne Installation suchen.
SteuerGo und Lohnsteuer kompakt
SteuerGo und Lohnsteuer kompakt kosten jeweils 34,95 Euro für eine Erklärung. Pakete für drei Erklärungen werden für 89,95 Euro angeboten. Beide Lösungen laufen online, werden ohne Abo angeboten und unterstützen die Prüfung des späteren Steuerbescheids.
Die Bedienung ist umfangreicher und etwas formularnäher als bei Steuerbot oder Taxfix. Dafür eignen sich beide Programme auch für Nutzer, die mehr Details und Hilfetexte benötigen.
Geeignet für: Nutzer, die eine umfassende Online-Lösung mit transparentem Einmalpreis suchen.
Steuerbot
Steuerbot führt dich in einer Chat-ähnlichen Unterhaltung durch die Steuererklärung. Die Berechnung ist kostenlos; für die Abgabe werden 39,99 Euro verlangt.
Die geringe Einstiegshürde ist besonders für Arbeitnehmer, Studierende und einfache Fälle hilfreich. Bei Vermietung, umfangreicher Selbstständigkeit oder komplizierten Auslandssachverhalten solltest du vorher prüfen, ob dein Fall vollständig unterstützt wird.
Geeignet für: Arbeitnehmer, Studierende und Einsteiger mit überschaubarem Steuerfall.
Taxfix
Taxfix führt ebenfalls in einem Frage-Antwort-Verfahren durch die Erklärung und funktioniert am Smartphone und Computer. Die Berechnung ist zunächst kostenlos.
Eine einzelne Erklärung kostet 49,99 Euro als Einmalzahlung oder 39,99 Euro mit Taxfix+-Abo. Für eine gemeinsame Veranlagung werden 69,99 Euro beziehungsweise 59,99 Euro im Abo genannt. Prüfe Laufzeit und Kündigung vor dem Abschluss.
Der Experten-Service kostet 20 Prozent der Erstattung, mindestens 99,99 Euro. Auch ohne Erstattung oder bei Nachzahlung fällt laut Anbieter die Mindestgebühr an.
Geeignet für: Einsteiger, die eine besonders komfortable Führung wünschen.
Weniger geeignet für: Preisbewusste Nutzer mit mehreren Erklärungen oder Personen, die kein Abo möchten.
Welche Lösung passt zu dir?
| Nutzertyp | Passende Lösung | Warum? |
|---|---|---|
| Einfache Arbeitnehmererklärung | Steuerbot oder Taxfix | Sehr einfache Frage-Antwort-Führung. |
| Kostenlose Abgabe mit Steuerkenntnissen | ELSTER | Keine Programmkosten. |
| Mehrere Erklärungen | WISO Steuer | Bis zu fünf Erklärungen pro Lizenz. |
| Browserlösung mit breitem Umfang | smartsteuer | Guter Mittelweg aus Führung und Funktionen. |
| Einmalpreis ohne Abo | SteuerGo oder Lohnsteuer kompakt | Klare Preise und Mehrfachpakete. |
| Komplexer Steuerfall | WISO Steuer oder Beratung | Breitere Unterstützung und mehr Hilfen. |
Die höchste Werbe-Erstattung ist kein Qualitätsbeweis
Viele Anbieter werben mit durchschnittlichen Erstattungen. Diese Zahlen sagen nicht voraus, wie viel du erhältst. Entscheidend sind deine gezahlte Steuer, dein Einkommen, Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.
Bei identischen und vollständigen Eingaben sollten Programme grundsätzlich zu vergleichbaren Berechnungen kommen. Unterschiede entstehen oft, weil Fragen anders gestellt werden, du Angaben übersiehst oder ein Fall nicht vollständig unterstützt wird.
Datenschutz bei Steuer-Apps
Eine Steuererklärung enthält sensible Daten zu Einkommen, Bankverbindung, Religion, Gesundheit, Familie und möglicherweise Behinderungen oder Unterhalt.
- Prüfe Unternehmenssitz und Speicherort.
- Achte auf verschlüsselte Übertragung und Speicherung.
- Nutze eine Mehrfaktor-Authentifizierung, wenn verfügbar.
- Prüfe Löschmöglichkeiten für Konto und Steuerfälle.
- Lies, welche Dienstleister Daten erhalten.
- Verwende ein einzigartiges, langes Passwort.
Typische Fehler bei der Steuererklärung per App
Nicht alle Einkünfte angeben
Prüfe, ob Einkünfte aus Vermietung, Selbstständigkeit, Ausland, Kryptowährungen oder Beteiligungen unterstützt werden.
Vorausgefüllte Daten ungeprüft übernehmen
Kontrolliere Lohndaten, Versicherungsbeiträge und Renteninformationen auf Vollständigkeit.
Ein Abo nur wegen des niedrigeren Preises abschließen
Notiere Kündigungsfrist und Verlängerungsdatum direkt nach dem Abschluss.
Den Steuerbescheid nicht prüfen
Vergleiche den Bescheid mit der Berechnung. Für einen Einspruch gilt grundsätzlich eine Frist von einem Monat nach Bekanntgabe.
So erledigst du deine Steuererklärung mit einer App
- Prüfe deine Abgabepflicht und Frist.
- Notiere Einkunftsarten und besondere Sachverhalte.
- Vergleiche Funktionsumfang, Preis und Abo.
- Teste die Berechnung kostenlos.
- Rufe vorausgefüllte Daten ab und kontrolliere sie.
- Erfasse Werbungskosten, Sonderausgaben und Belastungen.
- Bearbeite alle Prüfhinweise.
- Kontrolliere Erstattung oder Nachzahlung.
- Übermittle digital und speichere das Protokoll.
- Prüfe später den Steuerbescheid.
Wann eine App nicht ausreicht
Professionelle Beratung kann sinnvoll sein bei Auslandseinkünften, mehreren Immobilien, Unternehmensbeteiligungen, komplexer Selbstständigkeit, großen Kryptowährungsgeschäften, strittigen hohen Beträgen oder einem Steuerstrafverfahren.
Arbeitnehmer, Rentner und viele Familien können alternativ einen Lohnsteuerhilfeverein nutzen, sofern die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.
Fazit: Welche Steuer-App ist am besten?
WISO Steuer erreicht mit 91,0 Punkten die beste Gesamtwertung. Besonders bei mehreren Erklärungen und komplexeren Fällen ist die Software stark. Für eine unkomplizierte Arbeitnehmererklärung sind Steuerbot und Taxfix besonders benutzerfreundlich. Taxfix ist im Einzelkauf jedoch teurer und verlangt beim Experten-Service mindestens 99,99 Euro.
smartsteuer ist ein guter Browser-Allrounder. SteuerGo und Lohnsteuer kompakt überzeugen mit Einmalpreisen und Bescheidprüfung. ELSTER ist richtig, wenn du kostenlos abgeben möchtest und genügend Steuerwissen mitbringst.
Die beste Lösung ist nicht die App mit der höchsten Werbe-Erstattung, sondern diejenige, die deinen Steuerfall vollständig unterstützt, verständlich erklärt und transparent bepreist.
Häufige Fragen zur Steuererklärung per App
Kann ich die Steuererklärung komplett am Smartphone machen?
Ja. Taxfix, Steuerbot und weitere Anbieter ermöglichen eine weitgehend vollständige Erstellung und Übermittlung. Bei vielen Belegen oder mehreren Einkunftsarten ist ein größerer Bildschirm oft übersichtlicher.
Ist ELSTER wirklich kostenlos?
Ja. Mein ELSTER kann ohne Programmkosten verwendet werden. Es bietet aber weniger ausführliche Steuertipps als kommerzielle Programme.
Welche App eignet sich für Anfänger?
Steuerbot und Taxfix sind besonders einsteigerfreundlich. Auch smartsteuer und WISO bieten verständliche Hilfen, zeigen aber mehr Optionen.
Kann ich die Kosten einer Steuer-App absetzen?
Steuerberatungskosten können anteilig als Werbungskosten oder Betriebsausgaben abziehbar sein, soweit sie mit steuerpflichtigen Einkünften zusammenhängen. Rein privat veranlasste Teile sind grundsätzlich nicht abziehbar.
Muss ich Belege hochladen?
Oft musst du Belege zunächst nicht mitsenden. Du musst deine Angaben aber nachweisen können, wenn das Finanzamt Unterlagen anfordert.
Ist eine App genauso zuverlässig wie ein Steuerberater?
Nein. Eine Software arbeitet nach deinen Eingaben und programmierten Regeln. Bei komplizierten Gestaltungen oder Streitfällen ist persönliche Beratung überlegen.
Wann ist die Frist für die Steuererklärung 2025?
Bei Abgabepflicht und eigener Erstellung gilt grundsätzlich der 31. Juli 2026. Bei steuerlicher Beratung gelten regelmäßig längere Fristen.
Was passiert bei einer berechneten Nachzahlung?
Prüfe alle Eingaben. Bist du nicht zur Abgabe verpflichtet, kannst du eine freiwillige Erklärung vor der Übermittlung verwerfen. Bei Abgabepflicht musst du sie trotzdem einreichen.
